Меню

Попросили сделать дебетовую карту как их кинуть

Знакомый попросил сделать дебетовую банковскую карту одного определённого банка и отдать ему.

В последствии на карте образовалась сумма-80 000. Каким образом и путём каких махинаций мне не известно. Ведь карта дебетовая. Возможно использованы какие то банковские уязвимости. Банк требует деньги вернуть, хотя фактически я у них ничего не брал. Полиция вызывала как свидетеля, по их словам претензий у них нет. Но банк требует вернуть деньги. Как поступать в данной ситуации?

По закону именно Вы должны вернуть денежные средства! Если банк пойдет в суд. 100 % решение будет НЕ в вашу пользу.

Подавайте сами заявление в полицию о краже денег с карты. В заявлении лучше указать, что потеряли карту.

Кража с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до полутора лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

В этом случае Вы банку ничего не должны будете.

Обращаться в полицию с заявлением об утере карты и хищении с него денежных средств не рекомендую, иначе Вас привлекут самого к уголовной ответственности по ст.306 УК РФ.

Обращайтесь к своему знакомому, и требуйте чтобы он возместил банку указанную сумму. Буде отказываться, скажите ему что обратитесь в полицию с заявлением по факту мошенничества ст 159 УК РФ.

Либо сами оплачивайте. Иных вариантов нет, и в случае обращения банка в суд, Вы однозначно проиграете.

Павел, так как договор с банком был оформлен вами, то и требование банка вполне законно и обоснованно. Рекомендую погасить задолженность перед банком самостоятельно. Со знакомым решать вопрос уже в судебном порядке в соответствии со ст. 3 ГПК РФ, предварительно обязав его написать вам расписку о займе на сумму которую вы выплатите банку.

Что делать в такой ситуации? Как поступить?

Как минимум имеет смысл взять выписку банка, чтобы понять, какие были транзакций по карте. Тогда будет более ясная картина.

Скорее всего задолженность образовалась по вине Вашего знакомого. Имеет смысл подать заявление о мошенничестве согласно статье 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, т.к. знакомый путем злоупотребления доверием воспользовался овердрафтом по карте и тем самым завел ее «в минус».

если у вас не было никаких договоренностей с данным знакомым ни в какой форме, то взыскать с него ничего не получится, подать заявление по мошенничеству можно попробовать, однако согласно ст.159 УК РФ думаю здесь к сожалению вам тоже откажут. Вариант только с ним договариваться.

Если Вас обманули, то лучше в полицию обратиться, чтобы этот факт был зафиксирован и по нему провели проверку (ст. 141 УПК РФ, ст. 159 УК РФ)

Павел, в данном случае Вы имеет право обратиться в суд о неосновательном обогащении если докажете передачу карты знакомому и снятие денежных средств ст. 56, 1102 ГК РФ, но банку придется возвращать денежные средства так как карта была оформлена на Вас.

Обязательно нужно самому подать заявление о краже (мошенничестве)-в зависимости от конкретных обстоятельств дела (ст. 158-159 УК РФ). Полиция будет выяснять каким способом произошло списание денег. Возможно банку предъявить претензии о ненадежности оказания банковских услуг и потребовать взыскания убытков и компенсации морального вреда.

Обращайтесь к своему знакомому, и требуйте чтобы он возместил банку указанную сумму. Буде отказываться, скажите ему что обратитесь в полицию с заявлением по факту мошенничества ст 159 УК РФ.

Либо сами оплачивайте. Иных вариантов нет, и в случае обращения банка в суд, Вы однозначно проиграете.

Павел, так как договор с банком был оформлен вами, то и требование банка вполне законно и обоснованно. Рекомендую погасить задолженность перед банком самостоятельно. Со знакомым решать вопрос уже в судебном порядке в соответствии со ст. 3 ГПК РФ, предварительно обязав его написать вам расписку о займе на сумму которую вы выплатите банку.

Если не хотите стать соучастником какого ли бот преступления с соответствующими последствиями, деньги следует вернуть банку, если вызовут в полицию, то пояснить, что, карту оформили по просьбе знакомого. Это, скорее всего, карта для телефонных разводил, а Вы соучастник, ПОСОБНИК.

УК РФ Статья 33. Виды соучастников преступления

Читайте также:  Как сделать самому козырек над лобовым стеклом great wall safe

1. Соучастниками преступления наряду с исполнителем признаются организатор, подстрекатель и пособник.

2. Исполнителем признается лицо, непосредственно совершившее преступление либо непосредственно участвовавшее в его совершении совместно с другими лицами (соисполнителями), а также лицо, совершившее преступление посредством использования других лиц, не подлежащих уголовной ответственности в силу возраста, невменяемости или других обстоятельств, предусмотренных настоящим Кодексом.

3. Организатором признается лицо, организовавшее совершение преступления или руководившее его исполнением, а равно лицо, создавшее организованную группу или преступное сообщество (преступную организацию) либо руководившее ими.

4. Подстрекателем признается лицо, склонившее другое лицо к совершению преступления путем уговора, подкупа, угрозы или другим способом.

5. Пособником признается лицо, содействовавшее совершению преступления советами, указаниями, предоставлением информации, средств или орудий совершения преступления либо устранением препятствий, а также лицо, заранее обещавшее скрыть преступника, средства или орудия совершения преступления, следы преступления либо предметы, добытые преступным путем, а равно лицо, заранее обещавшее приобрести или сбыть такие предметы.

Источник

Три популярных способа мошенничества с дебетовыми картами

Переход он наличного к безналичному расчетам обезопасил граждан от примитивных методов кражи денег. По крайней мере, «пластик» защищен пин-кодом. Но это не означает, что мошенники не оставляют попыток завладеть чужими финансами. Они прекрасно понимают, что на пластиковой карточке может находиться приличная сумма денег. Если в их распоряжении окажется пин-код, то ее можно обналичить, а также провести ряд различных операций. Всего можно выделить три наиболее популярных способа мошенничества с дебетовыми картами.

1. Кража

Самый простой способ, который еще долгое время не потеряет своей актуальности. Многие люди халатно относятся к «пластику». Они кладут его в карман так, что он виден едва ли не всем желающим, хранят его в сумке в самом большом отсеке (до него рукой подать), порой просто носят в руках. Мошенники используют эту халатность и крадут дебетовую карточку. Почему-то владельцы уверены, что, если злоумышленники не знают пин-кода, то ничего не будет. С одной стороны, это так. Но мошенники могут воспользоваться карточкой, чтобы расплатиться за небольшую покупку, просто приложив ее к терминалу. За час можно накупить различных вещей, продуктов, услуг на сумму до 50 тысяч рублей.

Еще кража чревата тем, что мошенники могут снять все деньги с карточки. Им достаточно подобрать пин-код. Хотя, конечно, это сделать сложно. Когда такое происходит, есть высокая вероятность того, что похищение осуществлено кем-то из знакомых. Либо просто преступники выследил владельца. В любом случае после пропажи или потери дебетовой карточки необходимо сразу связаться с сотрудником банка и попросить заблокировать ее. Затем Вы восстановите «пластик» с той суммой, которая там была до пропажи.

Похищение информации

Это более продвинутый способ. Во-первых, часто мошенники используют фишинг. Они собирают данные с карточки посредством специальных устройств на банкомате. Во-вторых, информация крадется через мошеннические сайты, а также интернет-порталы, посвященные благотворительности. Во втором случае под благотворительной организацией скрывается преступная группа, маскирующая свою деятельность под добрыми делами. В-третьих, активно используются микрофинансовые организации. Допустим, открывается сайт МФО, человеку предлагают оформить кредит на карточку. При этом гражданина просят ввести удаленным способом все необходимые данные, в том числе номер карточки, фамилию и имя владельца, код на задней стороне «пластика».

Зачем нужны данные карточки? Имея все необходимые реквизиты, мошенники могут осуществлять переводы. Затем владельцу карточки очень трудно будет доказать их незаконность. По крайней мере, не избежать проблем. Сейчас от подобных случаев защищает продуманная система 3D-Secure. Для подтверждения каждой операции нужно вводить пароль, присылаемый на телефон. Но и здесь мошенники используют свои «темные схемы». Например, они могут попросить человека прислать этот код, придумывая веский довод. Поэтому руководство банков всегда настоятельно рекомендует не передавать одноразовый код никому, в том числе сотруднику финансового учреждения.

Чтобы обезопасить себя от мошенников, пытающихся украсть информацию, есть ряд рекомендаций:

Продажа «пластика» третьим лицам

Кому-то это покажется нелепостью или абсурдностью. Действительно, зачем кому-то продавать карточку, оформленную на постороннего человека? На самом деле это делается с целью извлечения прибыли. Мошенники приобретают дебетовую карту с нулевым счетом, причем они могут напрямую обратиться к ее владельцу. Ничего не подозревающий человек может продать ее, скажем, за тысячу рублей, считая, что расстается с куском пластика. Затем мошенники используют карточку, оформленную на постороннее лицо, для вывода денег, полученных нечестным путем. Они прекрасно знают, что след полиции приведет именно к владельцу «пластика». Пока сотрудники правоохранительных органов доберутся до злоумышленников, они успеют скрыться. Ведь достаточно банку заблокировать карточку, преступники все поймут.

Поэтому ни при каких обстоятельствах не продавайте карточку. Пусть она досталась Вам по акции от банка, и Вы систематически пользуется только наличкой. Продав банковскую карту, Вы впоследствии можете быть подозреваемым по нелегальным схемам отмывания денег. Конечно, когда полицейские разберутся в ситуации, обвинения будут сняты. Но согласитесь, приятного мало.

Читайте также:  Как сделать публикацию в инсте с компьютера

Как обезопасить себя от неприятных эксцессов?

Эксперты советуют никогда не пренебрегать общими рекомендациями. Многим почему-то кажется, что сотрудники банков дают примитивные советы. Например, не передавайте данные третьим лицам, не говорите одноразовый код работникам банка и так далее. Все это действенные способы борьбы с мошенничеством. Вот что нужно, чтобы обезопасить себя от неприятных эксцессов:

Есть еще действенный совет (особенно для тех, кто привык хранить большие суммы на карточке): вводите ограничение на снятие, либо перевод денежных средств. Если вдруг мошенники завладеют карточкой, они попросту не смогу снять все деньги. Да, какая-то сумма будет потеряна. Но это лучше, чем потерять все деньги. К тому же у Вас будет время, чтобы быстро связаться с сотрудником банка и заблокировать карточку.

Источник

Новые способы мошенничества с использованием дебетовых карт

«Обналичка» — это очень распространённая схема мошенничества в России, когда жулики используют дебетовые карты или счета в банке сторонних физических лиц, переводят туда некую сумму, а после обналичивают её в банкоматах, чтобы уклониться от налогообложения. Часто это происходит через вклады физических лиц, дебетовые карты, а иногда через фирмы, которые регистрируют на утерянные паспорта или даже на умерших людей. Их ещё называют «однодневки».

«Мошенники могут напрямую обратиться к владельцу карты с просьбой её приобретения. Ничего не подозревающий человек может продать её, скажем, за тысячу рублей, считая, что расстаётся с куском пластика. Затем жулики используют карточку, оформленную на постороннее лицо, для вывода денег, полученных нечестным путём. Они прекрасно знают, что след полиции приведёт именно к владельцу «пластика». Пока сотрудники правоохранительных органов доберутся до злоумышленников, они успеют скрыться. Ведь достаточно банку заблокировать карточку, как преступники всё поймут», — говорит юрист Семён Гнездилов.

Распространены и прямые предложения заработка. Схема получения дохода достаточно проста: вы получаете банковскую карту по почте, ПИН-код будет в инструкции, которую приложат к карте. Получить, например, две карты с 30 тысячами рублей на каждой вы сможете на почте, или же их привезёт курьер. Человек снимает деньги, а затем перечисляет на счёт «работодателя» большую часть суммы. Чаще всего подобные предложения приходят школьникам, студентам. Тиражирует их на своих страницах в соцсетях тоже молодёжь, порой несовершеннолетние, не понимая, чем может обернуться такое «сотрудничество».

«Сама схема практически одна и та же — мошенники находят определённых людей, которые согласны оформить дебетовые карты. Они уверяют: ответственности не будет, а карты не уйдут в минус. Вся загвоздка в том, что при оформлении карты получатель расписывается в договоре, где чётко прописано, что она является собственностью самого банка и нельзя передавать её сторонним лицам. Подписались — значит, знаете о возможной ответственности», — поясняет юрист Семён Гнездилов.

После того как мошенники получили дебетовые карты, они начинают заниматься переводом средств и обналичиванием денег. Вскоре владельцу может прийти письмо или даже позвонят из банка, сообщив, что счёт заблокирован, а его ждут для проведения беседы. Далее может начаться разбирательство с участием полиции.

«Правоохранительные органы не стоят на месте и периодически ловят мошенников, а также тех, кто поверил их обещаниям. Всем участникам грозит ответственность за уклонение от уплаты налогов (статья 198 УК РФ), подделку документов (статья 327 УК РФ) и незаконное предпринимательство (статья 171 УК РФ). Доказывать, что вы стали жертвой жуликов, а не являлись соучастником, придётся уже в суде», — уверен юрист Семён Гнездилов

Источник

Развод с дебетовыми картами или реальная финансовая помощь?

Цитата «Здравствуйте, есть люди в банках, от вас справок не требуется.

Первый вариант: Условия для плохой КИ и с долгами, получение в вашем городе : регистрация РФ. От 18 лет

Срок получения 4-7 дней

Схема такая: Даю ссылку, заполняете анкету на дебетовую карту, получаете карту,

оповещаете меня, я собираю документы и ставлю вам одобренную сумму, затем в течении 2-3 дней вам звонят из банка с предложением кредита, картой или наличными на ту сумму которую вы мне закажите.

(карта нужна чтобы сделать вам хорошую историю в банке а так же для данных для кредита) она бесплатная. В Банке не должны знать что вы это делаете для кредита иначе карту не выдадут.

Получаете кредит и переводите мне 10 % на карту Сбербанка.

Наличные от 50 до 1 млн.

ставка 13%-17% годовых.( получаете в банке)

Мои услуги 10% от суммы кредита, вы мне переводите в этот же день после получения кредита( на карту сбербанка)

Читайте также:  Как сделать стены под шубу своими руками мастер класс

Предоплат, всевозможных оплат документов и прочего нет. Не оформляем Кавказ.

Возможно оформление сразу несколько кредитов в банках партнерах сумма до 4.5 млн.

Хоум кредит банк – 1 млн 14% годовых до 8 лет

Альфа-1 млн 14% годовых до 7 лет

Тинькоф-700 14% годовых 5 лет

Росбанк – 1 млн 12% 7 лет

Если все устраивает давайте приступим отправлю ссылку на анкету.

(частые вопросы: через действующие карты не сделать кредит, ПРЕДОПЛАТ НЕТ.

Если не оплачиваете наши 10% от кредита, вам подключают страховку к кредиту это наша гарантия)

Второй вариант: Условия для нулевой КИ : суммы от 4 до 5 млн комиссия 25%. От 26 лет. Присутствие в Москве сначала вас проверяем потом приглашаем на получение,от вас фото паспорта разворота, регистрации, 19 стр. оплачиваем билет до москвы и проживание в хостеле пока оформляем кредит 2-3 дня.(не оформляем Крым и Кавказ) если работаем по этому варианту звоните сразу по номеру»

Дубликаты не найдены

Не верьте всему что вам в интернете наобещают, они не несут за это никакой ответственности, зато вы будете нести все финансовые обязательства по всем документам где будет ваша подпись.

так оно и будет. Притом еще могут навешать онлайн кредитов пока лох ушами хлопает и копытом от радости землю роет.

Спасибо большее всем за ответ, очень нужно было ваше мнение!

Вам выпал шанс окунуться в головокружительный лохотрон!

Какая инт статистика у топикстартера:)

Поле для развода безгранично. От обнала до просто выдачи заведомо левых кредитов, но там хоть по УК тебя не притянут напрямую.

в места не уедет, а вот деньги отдать надо будет

Всем привет!
Не так уж я и давно тут, а что сподвигло меня сюда зайти и уж тем более зарегистрироваться и написать пост, чуть ниже!
Начну с того, что жене был приобретён новый телефон, а остался у неё iPhone 7. И решили мы его продать на авито. Спустя пару дней после публикации объявления, жене звонит мужчина и говорит, что 100% заберёт телефон!
Телефон я уже успел отвезти на работу (работаю на одном из московских вокзалов), потому что мне проще встречаться с покупателями, и я вроде шарю (не очень). Ну да ладно.
Вчера (04.02.2021) вечером звонит мужчина, представляется Александром и говорит, что готов в течении 30-40 минут подъехать и купить. Я значит думаю, о класс, ноги в руки и за телефоном. Изначально планировал встретится с ним у торгового центра, но это создание не приехало через 30-40 минут, а ждал я его 2,5 часа КАРЛ! Ну и это как бэ пофиг.
В итоге, я его встретил, мы пошли ко мне в кабинет на вокзал, потому что ТЦ уже был закрыт.
Пришли мы в кабинет ко мне, я ему начал делать презентацию телефона в стиле Стива Джобса, рассказывать его историю и т.д. Но он откровенно меня не слушал и спросил: «Брат, с телефоном все нормально, работает?» 🥺
Я ответил: да, все норм, как будем рассчитываться?
Он сказал, что удобно на карту, я ему начал диктовать номер ТЕЛЕФОНА жены, на что он сказал, не, мне удобно по номеру карты! Ок, по номеру карты значит давай на мою Альфа банк кидай.
Назвал я ему номер карты, мы ещё раз перепроверили, и он нажал перевести.
Обычно деньги приходят за минуту, иногда за минут 15, но тут прошло уже около 30 минут! В итоге, я ему говорю звони в банк и спрашивай, что за задержки. Он звонит при мне, ему на том конце трубки отвечает «оператор» и говорит, что все хорошо, деньги ушли, ждите! При этом я чисто случайно взглянул в телефон и увидел на какой он звонит номер, а номер горячей линии мтс банка был совсем не тот, что я нашёл на официальном сайте банка. После этого он мне говорит, мол вот услышал, что сказал оператор, вот чек о переводе, давай телефон. Я уже это просёк и сказал, что пока деньги не прийдут, ни какого телефона))))))
На что он мне ответил, мол маякни брат когда деньги прийдут на карту, я приеду и заберу телефон 🤣
Ну вот так мы с ним и расстались:)
Не ведитесь на эту шляпу)
Аааа Пы.Сы. Чуть не забыл, почему я тут оказался.
Оказался я тут потому что увидел вот этот пост Развод на Авито: фейк опер, фейк приложение банка и куча обещаний

Оставляю его Контакты и фото с камер видеонаблюдения (плохо видно его всегда смотрел в пол и в маске, гад)

Прибытков Александр Владимирович, 89671118822

Источник

Adblock
detector